顧客本位の業務運営に関する方針（FD方針）

当社は、顧客本位の業務運営を実現するために、社是「仕事から志事」と、経営方針のひとつである「お客様に寄り添ったご提案を続けられるよう、日々研鑽をしていきます」のもと、社員全員がお客さま第一の価値観をもって行動するよう、本方針を定めます。

 

１、お客さまに最適な商品をご提案いたします。

当社は、お客さまのご不安や経済環境、ライフプラン等を丁寧にお伺いし、お客さまのご意向を適切に確認した上で、当社の定める推奨販売の方針に則り、最適な保険商品をご提案いたします。

（ＫＰＩ：営業の損害保険トータルプランナー認定率）

 

２、お客さまのご理解・ご納得を得られる説明に努めます。

当社は、お客さまのご意向に合った最適な商品を、お客さまご自身により納得してご選択いただけるよう、契約概要やパンフレット等を用い、商品内容や支払方法、手数料等について十分な情報提供を行うと共に、専門用語を使わずにわかりやすい言葉に変換するなど説明方法を工夫します。

（ＫＰＩ：保険会社開催月一勉強会への参加率、かんたんモード率、早期更改率）

 

３、お客さまとの利益相反の排除に努めます。

当社は、損害保険・生命保険ともに複数の保険会社と委託契約を締結する乗合代理店ですが、当社の定める推奨販売の方針に則り、お客さまのご意向に反する保険商品の提案は行いません。

（方法：推奨方針の策定と掲示、従業員への販売ノルマ非設定）

 

４、「お客さま第一」を実践するための従業員教育に努めます。

当社は、社員全員が「お客さま第一」の価値観をもって行動するよう、定期的な教育・研修を行い、企業文化としての定着を図ります。

（ＫＰＩ：コンプライアンス研修実施回数、自己点検実施回数）

 

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ＫＰＩ（基本品質指標）の公表について

当社は、ＦＤ宣言の定着を測るためのＫＰＩ（基本品質指標）として、以下の６点を設定いたしました。

ＫＰＩ	Ｒ５年度	Ｒ６年度	取組内容	原則
営業の損害保険トータルプランナー認定率	100 ％	100 ％	法律・税務等の知識を基にコンサルティングに関する知識や業務スキルの取得が必要となる損害保険トータルプランナー認定を全営業へ推奨しています。	２ ５ ６
月一勉強会への全員参加回数	年12回	年12回	保険会社開催の月一勉強会へ全員が参加し、（不参加となった場合は同僚より内容を伝え）その後内容について営業・内務それぞれ実務への反映を確認・検討する時間を設けています。	２５ ６
デジタル手続き率	67.5 ％	66.1 ％	適切なお客様の状況確認・意向確認・情報提供のため、対面であり必要な手順を踏むことに適した、かんたんモードでの手続きを推奨しています。	４５ ６
早期更改率 （４週間前）	66.3 ％	66.3 ％	適切なお客様の状況確認・意向確認・情報提供のため、またお客様にゆとりを持ってご決断いただくため、満期日のおよそ１ヶ月半前からご案内を開始し、１ヶ月前に手続きが完了するようにしております。	２４５６
コンプライアンス研修 実施回数	年12回	年12回	お客さまの公正な取扱いや、利益相反の適切な管理を促進するため、全社員に毎月１回、コンプライアンス研修を行っております。	７
自主点検 実施回数	年 1 回	年 1 回	保険会社用意のチェックリストを使用し自主点検を実施することで、社内規則等の各種ルールの遵守と、お客さま第一の観点での不備や課題を振り返り、継続的な業務改善に取組んでおります。	２～７